沖縄発！投資未経験者の本音と不安、安心して始めるためのヒント

ソーシャルバンクZAIZEN株式会社が行った調査によると、沖縄を拠点とする投資未経験者が抱えるいくつかの不安や関心が明らかになりました。特に、将来の資産形成や老後の備えのために「投資」に対する高い関心がある一方で、「損をするのが怖い」といった心理的障壁がそれを妨げていることが浮き彫りになりました。

調査概要と背景

今回の調査は、2026年1月9日から13日の間に、20～60代の未経験者1,008名を対象として実施されました。調査の結果からは、今後の資産形成における投資の重要性がうかがえますが、実際に投資を始める人はまだ少数にとどまる現状があります。

投資への不安とその要因

調査によれば、72.7%の人々が「将来のお金に不安があるから」と回答し、投資に対する意欲の根底には資金不足や貯蓄への不安が存在しています。特に「まとまったお金がない」と感じる人が51.3%に達しており、投資を始めるハードルが高いと感じていることが文面から明らかになりました。

さらに投資に関する知識の不足も大きな要因です。「仕組みや専門用語が難しい」との声が42.0%に上り、信頼できる投資先が見つからないという不安も34.3%の人々にとっての大きな悩みです。

一方で、71.1%の人々が「元本割れのリスク」を最大の懸念として挙げています。これは、資産を失うことへの警戒心が強いことを示しています。

始めるにあたっての優先ポイント

未経験者が投資を始める際に重視するポイントとして、51.4%が「元本の安全性」を挙げ、39.4%が「少額で始められること」を求めています。特に、初回投資金額を10万円未満と考える人が7割以上おり、無理のない範囲で始めたいというニーズが出ています。

期待する年利回りについても、一般的な投資信託の目安とされる3〜5％には至らず、控えめな数字を示しているのが特徴です。約6割が3%未満のリターンで満足できると回答しており、高いリターンを求めない傾向が見受けられます。

教育機会の不足とその影響

投資に関心を持つ人々が、資産運用や金融に関する教育を受けた経験が8割を超えることが、今回の調査からも分かりました。これにより、多くの人が基礎知識を持たないまま投資を始めることになり、情報不足が生じています。最も信頼する情報源として、友人や家族の体験談や動画コンテンツが挙げられています。

期待される投資サービスの信頼性

調査結果からは、信頼できる投資サービスの基準として、50.6%が「公的機関の登録・許認可があること」を求めていることも注目ポイントです。さらに、セキュリティやサポート体制も重視されており、トラブル時に対応が得られるかどうかが重要視されています。

まとめ

今回の調査からは、沖縄の投資未経験者たちが抱える「資金不足」「知識不足」「市場への不信感」が浮き彫りになりました。そんな中でも少額から始められる信頼できる投資プラットフォームが求められています。そこで、引き続き注目を集めているのが「ポケットファンディング」。

ソーシャルバンクZAIZENの「ポケットファンディング」は、1万円から始められ、元本の安全性を重視した運用設計が特徴です。沖縄ならではの「沖縄軍用地担保ファンド」など、独自のプログラムを持っている点でも注目です。

投資初心者が「信頼」「安心」をもって投資を始められるよう、まずはセミナーに参加したり、サービスの案内を通じて情報を得たりすることをお勧めします。そして、どんな小さな一歩も、未来の資産形成につながります。